DCアドバイザー（企業年金・退職金制度のコンサルティングを担う専門資格）の資格試験を実施する団体 DC協会ロゴ
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協会の活動記録

-制度改正と長期投資の要点を整理する90分-

第1部 制度改正を簡単解説

講師：牧村　博一 氏（DC協会理事　DCアドバイザー・社会保険労務士）

主な内容 １)退職所得控除の「５年ルール」⇒「10年ルール」（2026年1月～）（会報誌55号参照）
２)マッチング拠出の加入者掛金の限度額改定（2026年4月～）（会報誌57号参照）
３)iDeCo加入年齢の引き上げ （2026年12月～）
４)掛金限度額の引き上げ （2026年12月～

その他　 ・中小事業主掛金納付制度（iDeCo＋）」の届出先の一本化（2026年4月～）
・自動移換に関する事業主の説明時期の前倒し（2026年4月～）
・企業型DCの手続きの簡素化（2026年4月～）
牧村博一氏からは2025年の制度改正について上記の内容を短くまとめていただき、iDeCoが使いやすくなると同時に、企業型DCの意義が問われるのでは、と締めくくられた。

第2部　インフレ時代に今からでも間に合う資産形成

なかのアセットマネジメント株式会社　代表取締役社長　中野　晴啓　氏

主な内容
・資産運用立国実現プランの本質
・長期投資の考え方
・今後の市場展望
・株価とインフレ

中野氏からは、資産運用立国実現プランが目指す方向性と長期投資の意義について解説いただいた。

資産運用立国実現プランは、長期的な資産形成の普及を通じて成長と分配の好循環を実現しようとする国家戦略である。中野氏は、投資とは未来に向けて自らの意思を反映させる行為であり、長期投資の文化を社会に根付かせることが重要であると述べられた。 また、インフレ率が3％を超える環境では、現預金だけに資産を置くことのリスクについても説明された。NISAやiDeCoを活用しながら長期的な視点で資産形成を行うことの重要性や、退職金を一括投資ではなく時間分散しながら運用する考え方などが紹介された。
最後に、「育てながら使う」「資産寿命を延ばす」という視点が、これからのシニア世代の資産形成において重要であるとのメッセージでセミナーは終了。セミナー後の懇親会では、中野氏にもご参加いただき、参加者との交流や情報交換が和やかな雰囲気の中で行われた。



iDeCoと退職金の受け取り方と税金
-退職所得の課税処理を理解する-

講師：福谷 悦夫 氏（電気メーカ企業年金基金で事務局業務に従事・企業型DC導入業務も担当。現在はDB、DC制度のアドバイザー・コンサル業務に携わる。）

2026年2月28日セミナー概要

退職金やiDeCo（個人型確定拠出年金）、企業型DCなどの企業年金を受け取る際には、 退職所得控除や課税方法など税制の理解が重要になります。 本セミナーでは、退職所得の基本から、退職金・企業年金・iDeCoの受け取り方と税金の関係について、 具体例を交えて解説しました。

2026年1月からの退職金税制の一部変更、さらに2026年12月に予定されているDC制度の改正も踏まえ、 実務上重要ポイントを整理しています。

セミナーの主な内容

  • 所得税の概要と退職所得の基本
  • 退職所得の課税処理の手順
  • 勤続年数の算定方法
  • 退職所得控除の計算事例
  • 退職所得の課税年
  • 源泉徴収税額の計算事例
  • 企業型DC・iDeCoの受け取り方と税

所得税の仕組みと退職所得

所得税は、収入から必要経費を差し引いた「所得」に対して課税されます。 その中でも退職所得には、次のような大きな税制上の優遇措置があります。

退職所得の3つの特徴

1．退職所得控除が大きい

勤続年数に応じて退職所得控除が適用されます。

  • 20年まで：40万円 × 勤続年数
  • 20年超：800万円＋70万円 ×（勤続年数　-　20年）

2．二分の一課税

退職所得控除を差し引いた後の金額を、さらに1／2にして課税します。

3．分離課税

退職所得は、給与所得や事業所得など他の所得と合算されない分離課税となっています。

退職所得とは

退職所得とは、退職に起因して一時的に支払われる給与をいいます。 また、企業年金制度からの一時金のうち、一定の要件を満たすものも退職所得として扱われます。

主なものは次のとおりです。

  • 会社の退職金
  • 企業年金（確定給付企業年金：DB）・確定拠出年金（DC）の一時金
  • 退職に準ずる事由による一時金

なお、引き続き勤務する場合でも、定年延長時などの打ち切り支給については、 一定の条件を満たせば退職所得として扱われます。 個別事例については、税務署や専門家への確認を推奨します。

退職金と企業年金の税制の違い

会社の退職金と企業年金の一時金は、同じ退職所得でも適用される条文が異なります。

会社退職金
→ 所得税法第30条（退職所得）

企業年金一時金
→ 所得税法第31条（退職手当等とみなす一時金）

企業年金の一時金では、退職所得か一時所得かの判断が重要になります。

  • DB（確定給付企業年金）→ 退職に起因することが退職所得の要件
  • DC（確定拠出年金）→ 老齢給付金として一時金支給される制度

※「所得税の概要と退職所得の復習」の一部抜粋。AIにより一部要約。

改正点を踏まえた解説

上記の主な内容に加え、個別の事例紹介や、2026年1月からの退職金税制の一部変更、 さらに2026年12月に予定されているDC制度の大きな変更を踏まえ、 DCの受け取り方と税について解説いただきました。

受講者の感想

受講者からは、 「特に改正点についての解説が充実しており理解が深まった」 「制度が複雑なので資料を何度も見直したい」 といった感想が寄せられました。

アーカイブ配信について

本セミナーの録画をアーカイブ配信で受講することができます。 編集は行っておらず、当日の内容をそのまま視聴できます。

お申込みはこちら



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セミナー報告　2025年4月

テーマ：「小規模企業のDC（確定拠出年金）導入」

講師：牧村 博一 氏（DC協会理事、社会保険労務士、CFP、中小企業診断士）

小規模企業における確定拠出年金（DC）制度導入の実務的課題とその具体的な解決策について、現場経験が豊富な牧村博一氏を講師に迎え、解説を行った。

本セミナーでは、小規模企業が取り得る現実的な3つの制度選択肢――
1）総合型DC：複数企業が1つの規約に基づき共同参加する形式で、コスト抑制が可能
2）選択制DC：企業側の費用負担を最小限に抑えつつ、役員の加入も可能であり、柔軟な設計が可能（ただし、今後予定されている制度改正により一部メリットは縮小する見込み）
3）iDeCoプラス（iDeCo+）：事業主がiDeCoに加入する従業員の加入者掛金についかして事業主掛金の拠出をする制度で、企業型DCや他の企業年金を実施していない従業員300人以下の企業型対象。
今度の制度改正により拠出限度額が拡大されることで、退職金制度の一環としてより柔軟かつ戦略的な設計が可能となることが期待される。

3つの制度比較に加え、制度改正の最新動向に基づいた情報提供がなされた。
さらに、
4）小規模企業の導入時における注意点として、たとえ従業員が10人未満であっても、就業規則や育児・介護休業規定等の整備が必須となる点を指摘。こうした制度設計や導入支援は、DCアドバイザーや社会保険労務士、FPにとって新たな専門分野としてビジネス展開が可能であるとした。

録画受講の希望者は、DC協会オンラインショップから申し込み可能。
実務に即した知識と、今後の制度改正を見越したヒントが凝縮された内容である。


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セミナー報告　2025年2月　「NISAとiDeCoを活用した資産運用戦略」

2月5日に日経新聞編集員田村正之氏をお招きしセミナーのポイントを報告します。田村氏の講義は長期的な資産形成のために抑えるべき重点を踏まえ、2時間という長丁場でしたが、「もっと聞きたかった」という感想が多くを占めました。約2週間の期間限定でアーカイブ配信を行いました。

セミナーは１）NISAの現状、２）iDeCoの制度改正、３）iDeCoと退職所得控除、４）運用　の4点で構成されデータを多用しわかりやすく解説いただいた。
新NISAは2024年好調な滑り出しだった。金融庁の調査によると2024年12月末時点のNISA口座数は約2560万口座となり、前年末と比較して約300万以上の口座が増加、日本人口の4人に一人が口座をもっている。

一方今後改正を控えるイデコ（iDeCo）は①掛金が全額所得控除②運用時非課税③受取時は原則課税だが、税優遇がある、という3点から“”節税投資の王様“”だという。その節税効果については年収が同じでも家族構成が違えば控除額が異なるので、要注意。今後、例えば企業年金のない会社員は現在2万3千円の拠出限度額が今後6万2千円になるので、自助努力で老後に備えるための制度が整った、と言えよう（時期は未定）。イデコの拠出限度枠の拡大は新NISAの投資枠が大きくなったのと同じインパクトで、NISAの生涯投資枠にも十分対抗できるのではないか。（下図参照）

イデコの改正では現行、DCの受け取りから5年空ければ退職金受取り時と両方で退職所得控除を満額で使えるのが来年からDCの一時金受給で10年空けないと、退職金は退職所得控除を満額使えなくなり、現行より手取りが減る、と一部で話題になった（対象になるのは定年・退職金受給が65歳に延びた会社員で多くの会社員には無関係）。

2024年12月から企業型DCとDBのある会社員は今までイデコの拠出限度額が1.2万円だったのが2万円に拡大された（ただし、会社掛金＝企業型DCとDBの合計と合算して月額5.5万円以内）。この対象者は1000万人以上いると言われているので、まずはこの限度枠拡大を十分に生かすことが重要である。月額8千円とはいえ30年拠出した節税と運用効果はばかにならない。そしてイデコとNISAは併用が重要であり、イデコの節税効果をNISAで積み立てればより有効的な資産運用が考えられる。

当然だがイデコの拠出拡大は自分で行う、会社は行ってくれない。



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セミナー報告　2024年3月～4月

2024年1月に開始された新NISAの口座開設数の伸びが注目されています。そこで、3月には「DC加入者のための」NISA講座、4月には「20代30代のためのライフプランを考える」を行いました。いずれもセミナー企画者や、研修を行う方、DCアドバイザーやFPの方向けとして企画いたしました。講師は新聞、雑誌等のメディア、各企業の研修等でご活躍の山中伸枝氏（3月）と佐藤麻衣子氏（4月）にお願いしました。
「DC加入者のためのNISA講座」では、NISAとiDeCo、の違いを初心者の方にどのように理解してもらうか、所得控除や退職所得控除のわかりやすく説明されました。個人相談では、お客様の老後の不安を取り除いてライフプランに即した制度活用（NISAかiDeCoか）こそが重要だと再確認しました。また、金融教育経験の差が資産額に反映されるという調査もあり、職場での資産運用支援は「人的資本経営」につながるとも言えるそうです。
「20代30代のためのライフプラン」では今YouTubeなどわかりやすい動画がたくさんあるので、目が肥えている受講者にどのように意義づけを行うか、差別化を図るテクニックを惜しみなく提供いただきました。特にご自身の成功談と失敗談いずれもの体験の織り込みが秀逸でした。佐藤氏も「お金のことを会社が教えてくれることは福利厚生につながる」と指摘しており、今回のセミナー対象である20代30代からライププランを考えることは資産形成のみならず、キャリア形成にも重要と言えるのでぜひ、企業の研修ご担当者には今後の研修企画にDC継続教育やライフプランセミナーを検討いただきたいと思います。
山中氏も佐藤氏もセミナー依頼が絶えない理由が納得でき、ＤＣ協会としても講師派遣や依頼時に参考にしたい内容が詰まった充実したセミナーでした。
DCアドバイザーの講師派遣についてはこちら


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セミナー報告　2023年9月 「ターゲットイヤー型商品の特色」

DC協会では会員向けに2023年9月6日に「DC運営商品の見直し～ターゲットイヤー型追加の検討事例より～」をオンラインで実施しました。セミナーの内容は企業担当者が自らできるモニタリング方法・運用商品見直しの具体的方法・ターゲットイヤー型投資信託の比較です。講師自らが実際にネット上から数多くの投資信託のシャープレシオ、リターン、　標準偏差、信託報酬、純資産額の数値を拾い表とグラフ化からの解説は視覚的に訴えられるので理解が容易になります。この記事では約62分の内容から「ターゲットイヤー型商品の特色について」部分を紹介いたします。
DC運用商品の見直しの中にターゲットイヤー型投資信託が含まれる場合、その商品の特性、運用会社ごとに相違があることを知っておく必要があります。ターゲットイヤー型には従来型（ターゲットイヤーに到達したらリスク資産は持たない）と、スルー型（ターゲットイヤーを超えてもリスク資産を一程度持つ）と呼ばれるものに分類されます。ただし、スルー型でも商品ごとにどれだけリスク資産を持つかは異なります。セミナーでは各商品がどれだけ持つかの図解も示されます。スルー型の中には市場環境の大きな変化等により、　価格変動リスクが上昇した場合には、一定期間、株式その他の資産への配分を引き下げる等の方法により、　価格変動リスクの抑制を重視した運用を行う「リスクコントロール機能」を持つ投資信託があります。
また、従来型はターゲットイヤー後はリスク資産を持ちませんから、１）退職時に一時金受取を希望する場合に、資金計画が安定する　２）年金受取中、金額や受取期間の変動がないという特徴があります。逆にスルー型は１）退職時に一時金受取を希望する場合は、資金計画が不安定となる　２）年金受取中の運用状況によって金額や受取期間が 変動するリスクがあるという特徴を認識しておくべきでしょう。また、「リスクコントロール機能」があるターゲットイヤー型では例えばコロナショック等の株式市場に大きな下落要因があった場合に株式比率の引下げた後、相場回復局面において市場回復ピッチに追い付かない場合（リターンがマイナスになったまま）が実際に見受けられたので注意が必要でしょう。これからリスクコントロール型投信の追加等を検討する場合はぜひ各社の違いを理解し、交付目論見書等にも注意を払う必要があります。
このセミナーではウェルスアドバイザーHPより（2022年12月末現在133本）のデータをエクセルに落とし表にしています。具体的な方法等も解説いただいていますので、詳細ご興味ある方はお申込みいただければWEBセミナーとして受講できます。（https://nenkinnet.shop-pro.jp/　DC協会会員千円、セミナー会員としてメールアドレス登録された方2千円）
https://nenkinnet.org/5_semina.html
また、確定拠出年金（DC）加入者の方が商品を選ぶ場合もターゲットイヤー型は目標年度に向かい「自動的に資産配分を決定、変更するので便利」という説明を受けますが、上記のようなリスクコントロール型の場合、思わぬマイナスリターンとなる可能性もあるので商品の選択前に面倒でも交付目論見書等を確認すべきでしょう。

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2023年8月 ＤＣアンケート

DC協会ではこの夏会員向けに確定拠出年金に関するアンケートをインターネットで行いました。（2023年８月10日～9月1日まで）対象はDCアドバイザー資格を持つ、あるいはDC協会主催のセミナー参加者、期間が短かったため、回答数は71と少ないものの、ＤＣ（確定拠出年金）に関心が高い方が多く興味深い回答もありましたので、ご紹介いたします。

年齢等で加入できないという人もおり、企業型、iDeCoどちらかの加入者のうち、「現時点での運用結果に大変またはまあまあ、満足している」人は９４％、不満は６％でした。不満という人の中には、企業型の運用商品に選択したい商品がない、という理由がありました。
「商品の配分割合変更、スイッチング等をおこなっている」という人は53%、「行っていない人」が41％。

行っている人は
「利益確定のために、利益分を定期預金またはバランス型にスイッチングしている」
「当落レシオ等をみて市場が過熱気味と判断した際は一部普通預金化し、機会をみて買い直す」
「商品の運用益が２０％を超えてきたとき利益確定のため行っている」
「利益確定のためや、年齢に応じて安定割合を増やしている」
等定期的に行っている人と、市場が大きく動いたときに見直す人が見られました。

行っていないという人も
「まだ始めたばかりなので様子を見ている」
「堅調に推移しているので、必要性がない」
「世界株式１商品にて運用しているのでリバランスの必要がない」
等、決してほったらかしにしているわけではなく、きちんとした根拠がありました。

手前味噌で恐縮ですが、DCアドバイザーの資格をもっていることは確定拠出年金への関心も高く、運用もきちんと考えている人が多いようです。確定拠出年金は自分の大切な老後資金になりますので、ぜひ興味をもってきちんと管理運用したいものです。

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セミナー報告　2023年6月-7月

DC協会では6月下旬から7月5日までDC導入企業のご担当者向けセミナーを行いました。（DC＝確定拠出年金）■ こちら
内容は公的年金と企業年金（確定給付と確定拠出年金）の概要ポイント、法改正への対応、DC運営のノウハウ、DCの投資教育の実務とオプショナルで税、ライフプラン、資産形成の基本講座等で計８～１０時間超の内容です。
その中からDC運営のノウハウセミナーとして「DC制度運営のポイント～」信頼される専門家（DCアドバイザー、年金・退職金総合アドバイザー）をめざそう」から重要ポイントをご紹介します。
主な内容は
・DC担当者の心得・DCアドバイザーとは・DC制度の再確認・DCガバナンスの番人になろう
・DC法改正を自社制度にどう活かすか・企業担当者が自らできるモニタリング方法　

講師の堤氏は銀行員から事業会社でDC導入に携わり、現在はDC継続教育の普及とDCガバナンス整備のサポートに情熱を注がれています。セミナーではDC担当者だったご自身の体験から「DCについては優先順位が部内でもなぜか低い」事情を踏まえ、担当者がどのようにDCガバナンス向上に取組むべきか、一人で悩まずに、上司を巻き込んでいくことなどの具体的なアドバイスが満載です。
企業のDCガバナンスの強化がDC運営にとって重要ですが、同時に個人のアドバイザーの専門性を高めることでもあります。
DCガバナンスのための環境整備ということで2016年には「加入者が適切に資産運用をできるようにする」という観点からの制度改正、継続投資教育の努力義務化,運用商品の除外手続きを緩和,商品を選択しないものへの支援、運営管理機関の評価、等がありました。DC運用商品のモニタリング、定期的な見直しもその一つです。

モニタリングは投資信託のタイプ＝パッシブ（インデックス）運用か、アクティブ運用かで異なります。パッシブ運用はベンチマーク※に連動する運用が目標ですから、その投信のベンチマークとの連動性、今後も連動性が期待できるかを確認します。アクティブ運用はベンチマークを上回るのが目標ですから、上回る成果をあげているか、今後も期待できるか、運用方針、運用スタイルなどは維持されているか、を確認します。（※ベンチマーク＝パフォーマンスの評価を行う際に、ポートフォリオの収益率と対比すべき基準として用いられる指標、国内株式なら東証株価指数（ＴＯＰＩＸ）、外国株式ではＭＳＣＩコクサイ、等々）

担当者が実際にできるモニタリングの具体例として自社のラインナップ分析をお勧めします。運営管理機関に商品のリスク・リターンの数字を5年分等エクセルデータでもらい、グラフ化します。グラフ化することで商品の特徴が浮かびあがりますし、商品選択の手助けにもなります。投資教育に取り入れてもいいでしょう。
運営管理機関がホームページで掲載される公表ユニバース商品内で、自社の商品の信託報酬等の手数料と比較することができます。つみたてNISAで購入できる投資信託商品の中にはインデックス型で信託報酬等が0.1％（税込み）を切るものが出てきました。iDeCo（個人型確定拠出年金）の中でもインデックス型の投資信託の信託報酬率が0.1％台、あるいは0.1％を切るファンドも出てきました。企業型DCでは10数年前に導入した商品では高めの信託報酬率の投資信託がそのままということもありますので、確認することは重要です。
9月6日に後半部分のノウハウを詳しく解説いただく予定です。ライブ配信でも、会場でも参加できる。質問も丁寧に応じていただけるので、ぜひご活用ください。■ こちら


なお、9月6日セミナー申込者はこの「DC制度運営のポイント～信頼される専門家（DCアドバイザー、年金・退職金総合アドバイザー）をめざそう」も視聴いただけるようにいたします。


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セミナー報告　2023年4月22日
「2024年からの新NISAとiDeCoを活用した50歳からの資産形成」

セミナーでは老後の資産形成の重要性・非課税優遇制度としてのiDeCoとNISA・2024年からの新NISAとiDeCoの活用法といった内容で行いました。ここでは、「50歳からの資産形成と新NISA活用時の注意点」をまとめました。

※NISAとは「NISA口座（非課税口座）」内で、毎年一定金額の範囲内で購入したこれらの金融商品から得られる利益が非課税になる制度です。（iDeCoについてはこちら★）
2023年度税制改正の大綱等により2024年以降のNISAの抜本的拡充・恒久化が決定されました。新NISAの活用により子供の教育費等の関係で資産形成が出来なかった人等、高年齢層（50歳以上）のキャッチアップ投資運用が容易になります。また、ライフステージにより積立投資額を臨機応変に変える事も可能になります。

新旧NISAの特徴

※現つみたてNISAと一般NISAは併用できない。

他にも以下のようなメリットがあります。
　　・恒久化　（18歳以上からでも活用可能）
　　・非課税保有期間の無制限化　（何歳まででも非課税運用が可能に！）
　　・投資上限額の増加（年間投資枠　つみたて枠120万円、成長投資枠240万円）
　　・つみたて投資枠・成長投資枠　併用可能
注意点は
１）NISAの成長投資枠で上場株式の配当等を非課税にする為には、証券会社で配当を受け取る際「株式数比例配分方式」を選択する必要があります。
２）NISA口座での株式等の売却時期は金融マーケットやライフプランを見ながら、必要に応じ時期を分散する事も含め柔軟に対応することが重要です。
３）2023年3月9日現在でもつみたてNISA の取扱商品数も金融機関により、166 ～3と大きく異なり一般NISA においては国内株式、海外株式、ETF を扱っていない金融機関もあります。金融機関の選択は新NISAでは特に重要ポイントになります。（ただし、今後商品ラインナップ・サービス等金融機関ごとに変わる可能性もあるので、ご自身で十分確認ください。）
金融機関選択のポイントは以下にまとめられます。
【つみたて投資枠NISA 場合】
・取扱投資信託（投資信託・ETF）・積立金額・積立頻度（年2 回?毎日？）・必要なサービス（窓口・コールセンターでの対応サービス等）が受けられるか
【成長投資枠NISA の場合】
・取扱商品（日本株式、海外株式、投資信託、ETF 等）・手数料（販売手数料、株式売買手数料等）・必要なサービス（窓口・コールセンターでの対応サービス等）が受けられるか

非課税口座とはいえ、「投資」ですから、長期運用を念頭に初心者はまず小口（目減りしても耐えられる範囲内）の余裕資金で長期分散積立投資運用の経験を積むことが重要です。つみたてNISAには金融庁が認定した長期・積立・分散投資に適した投資信託商品がラインナップされています。そのため長期積立運用の練習台としてはつみたてNISAやiDeCoが最適でしょう。


若い世代（20代、30代）の資産形成にもつみたてNIA、新NISAはもちろン活用できます。
ＤＣ協会ではＤＣの投資教育の中でNISA活用についても積極的に取り上げている事例をご紹介する予定です（7月6日投資教育の実務事例紹介～　）
iDeCo最大のメリットは掛金が全額所得控除ですから60歳未満の事業・給与所得のある人はiDeCo活用も検討されたほうがいいでしょう。（★参照）
NISAを検討されている方は今年始めることをお勧めします。現在の一般NISA、つみたてNISAでの投資は、将来利用する新NISAとは別に期限まで税制優遇措置を使うことができるからです。現在のNISA口座は、変更手続きを行わなければ同じ金融機関で新NISA口座を開設することになります。

最後にこの記事は質疑応答を含めた約110分のセミナーのほんの一部です。ご興味のある方はWEBで受講ください。⇒https://nenkinnet.shop-pro.jp/?pid=172952047
（メールアドレスをご登録された方はセミナー会員価格で受講できます。認定会員とはDCアドバイザーや年金・退職金総合アドバイザーとしてDC協会に認定された方です。）


★iDeCo（個人型DC）
は企業型DCとは異なりご自分で掛金を出し、自分で運用商品（＝主に定期預金か、投資信託）選んで掛金を運用します。 掛金とその運用益との合計額を給付として受け取ることができます。掛金、運用益、給付を受け取るときに、税制上の優遇措置があるのは企業型と同じです。掛金は65歳になるまで（一定の条件あり）拠出可能であり、60歳以降に老齢給付金を受け取ることができます。拠出限度額は各々により異なります。）また、口座管理手数料がかかります。（金融機関により手数料、商品ラインナップが異なります）また、60歳になるまで、原則として資産を引き出すことはできません。⇒iDeCoについて詳しく知りたい、どのように運用商品を選べばいいか、運用方法、金融機関の選び方、具体的に相談したいという方はお近くのDCアドバイザーまで


ご留意事項
本コンテンツは、情報提供を目的として行っております。特定信託契約等の勧誘を目的とするものではありません。本コンテンツの内容は2023年3月9日時点で収集可能な情報に基づいて作成しており、今後の制度変更等によってはその内容が相違する場合があります。投資にかかる最終決定は、ご自身の判断と責任でなさるようお願いいたします。

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2022年11月
社会保険労務士の先生方向けに「退職金制度の見直しと確定拠出年金の概要」セミナーをおこないました。

講師は一成FP社会保険労務士事務所DCアドバイザーの鈴木一成　です。
https://www.craft.do/s/GkmEUH0HX8sWgP

主な内容
〇退職給付制度の概況
〇企業年金制度の変遷
〇DC制度のしくみ
〇DC制度の概要
〇企業型DC制度導入にあたって
〇選択制DCとは
〇DC制度導入・中小企業の選択肢
〇企業型DCで社労士が活躍すべき場面
〇2022年法改正について
〇選択制DCとは

中小企業にとって利用しやすい退職金（企業年金）の制度は確定拠出年金（DC）のほかにも確定給付企業年金の総合型、iDeCo+（中小事業主掛金納付制度）等々あります。制度をご存じない中小企業事業主への適切な助言ができる専門家が求められています。


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　はじめに（DC協会の理念） 「DC（確定拠出年金）を知らずして年金を語ることなかれ」
今や、ＤＣは企業の退職金問題の解決策として、個人の自助努力による老後資産づくりとして、非常に有力な制度になっています。ＤＣを活用することで、企業は効率的な経営を下支えでき、個人は健全な生活設計の一助とすることができます。

DC活用のためには…まず、ＤＣ制度の内容と仕組みを徹底的に知ることです。そして、企業での、また個人での効果的な利用方法を工夫することで、ＤＣがさらに生きています。
ＤＣ制度単独で問題が解決するわけではありません。労働問題、社会保険、公的年金、企業年金を含む私的年金、金融商品、資産運用など幅広い分野の知識を基本情報として身に着けることによって、ＤＣの活用がより効果的になります。
最近、重なる制度改善によってＤＣ制度は複雑化してきたため、ＤＣ制度を正確に理解し、情報提供できる人材の育成はますます需要が高まっています。とくに年金資産の運用が個人の自己責任となるＤＣ制度では、投資教育の確立が最優先事項です。
DC協会では　ＤＣアドバイザーと年金・退職金総合アドバイザーの育成を通じて自社の制度説明や、投資教育の実施に役立てていただきたい、という願いを込めてセミナー等の情報提供を行っています。
そして、年金教育を通じた社会貢献を目指しています。


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